央行有没有办法掀起一场精准的比特币监管风暴？ （向下）

上周，Space X 创始人埃隆马斯克宣布他计划出售比特币。 2021 年 5 月 17 日，他在推特上表示他没有出售比特币。 碰撞，东西半球贸易商日夜疯狂逃离或低价涌入。 比特币也迎来了10%以上的暴跌，随后出现了暴跌。 比特币让世界各地的风险管理观察家们大吃一惊。 神秘问题：

各国央行真的没有办法监管基于区块链技术的去中心化数字货币吗？

答案是肯定的。 在不久的将来，比特币将永远逃脱监管。 必须有有效的方法来积极管理数字货币的风险。

在过去的十年里，比特币产生了无数的信徒。 他们在媒体上警告大家，这是去中心化，是对美国传统金融体系的一种抵制。

但是我越观察比特币，越发现这种东西并不像媒体宣传的那么简单。

对比特币的极端信仰是一种不假思索的模仿。

#05

去中心化？ 集中？

比特币最大的问题在于“去中心化”是一个伪命题，这个词所描述的乌托邦可能根本不存在。

这并不是要否定比特币的未来。 相反，比特币有它的价值，但这个价值可能不是“去中心化”所能解释的。

一个简单的道理，如果比特币是一个“去中心化”的存在，那么应该有无数个“中央系统”在运作，如果全世界有1亿人在交易比特币，那么按照他们标榜的去中心化程度，应该有1亿”中央系统”相互运作，形成一个庞大的独立系统。

然而事实上？

因为财富规律的存在，比特币中的大量资金不断地集中在极少数账户中，其中的少数账户逐渐对整个系统构成威胁。 他们的大规模卖出或小规模买入，在一定程度上，既然可以操纵市场，那么比特币既然可以操纵市场，为什么还能算“去中心化”呢。

接下来，我们继续思考，比特币是由什么构成的？

比特币是一种基于区块链技术制作的加密分布式账本的在线数字交易凭证，它的出现也可以看作是计算机系统中的一堆乱码。

中本聪利用他对区块链的理解创造了比特币，其他团体也效仿创造了其他数字货币，他们称之为“去中心化”货币。

那么，当各国央行的技术团队基于区块链技术制作出主权国家的官方数字货币时，你怎么称呼它呢？

数字人民币、数字日元、数字美元、数字欧元、数字卢布……

很多人说这是中心化的，因为有中央银行。

问题来了，为什么有中央银行就叫中心化比特币具有哪些特点，而私人机构发行的货币就叫去中心化呢？

核心逻辑有问题？ 正确的？

我们可以打个比方。

18世纪的大英帝国，因为有完整的议会和国王，法令可以自上而下通过，我们称之为集权。

我们把那些没有英国式国王，只有私人领主或小国王的德意志地区称为“分散化”。

这不是有点奇怪吗？

明明是同一个东西，都是建立在土地上的现代国家。

让我们回到“中心化”和“去中心化”的矛盾上来。 不管央行发行的数字货币，还是比特币，或者狗狗币、Shib，其实都是区块链技术创造出来的数字货币。 都具有加密、分布式账本、高效等特点。

这里说是货币，不代表就是货币。 其中一些具有其他属性，例如财务或捐赠。

抛开“去中心化”过于神话的光环，我们再来看看比特币。 它是一种不受美联储或法国中央银行控制的数字货币。

#06

比特币带来的风险

美联储在拯救美国经济方面可能有足够的经验。 它学会了在极端情况下按下熔断机制来控制美国股市，减少资本外流，抑制资本市场恐慌性自我强化的下跌。

比特币等数字货币在美国的交易量已经达到一定规模。 如果美国继续实施量化宽松货币政策，美元可能会继续流入数字货币或美股。

一旦美股见顶出现自我强化下跌，美股资金将流向何方？

它是流入波音公司，还是流入 Space X？

从目前的趋势来看，并没有热钱向高端制造业集聚的迹象，甚至美国的一些高科技制造企业也出现了资金短缺的情况。

更多的美元似乎正在流向金融资本市场。

数字货币是一个相对较新的市场，美联储没有足够的经验和方法对其进行监管。

据《华尔街日报》等媒体报道，美联储目前对比特币的看法似乎处于不了解其特性，同时不知该如何应对的状态。

目前，全球只有印度严格禁止比特币交易。

我们假设一个可能的未来。 如果美国股市出现大规模下跌，北美工业经济出现大规模崩盘，将会有更多的美元逃入数字货币世界进行避险。

当这个数量升级到难以想象的高水平时会发生什么？

数字货币不会凭空产生财富。

大量财富实际上是从美国的生产活动中产生的，通过支付转移，进入数字货币世界。

超发美元所代表的价值并不是当前生产活动中的全部价值。 一部分是向未来借钱，现在拿到。 这部分，我们可以称之为债务。

当这些多余的美元，不，债务流入数字货币时会发生什么？

债务不会消失，只有在工业经济中继续生产才能偿还债务。

如果美国不偿还这笔钱，那么其他国家的工人将不得不分担债务，尤其是那些主要持有或交易美元的国家，例如土耳其。

由于数字货币可以在世界上任何一个国家进行交易，某种程度上可以说是一个超国家的金融体系。 因此，如果美元体系出现严重的债务破裂，整个数字货币体系最终可能会触及泡沫顶部。 顶，然后疯狂的坠落，坠落到让所有人都毛骨悚然的地步。

在历史上，我们称之为“1929 年股市大崩盘”。

目前，还没有央行出面为此承担责任，日本央行和英国央行都没有对此采取任何行动。

假设最坏的情况，比特币的持有者继续高度集中，财富掌握在2~3人手中。 这3个人打算毁掉整个资本市场，做空这个世界。 在市场疯狂下跌的过程中，三人不断抛售自己账户中的比特币，随后其他数字货币也陷入了恐慌之中。

在资金疯狂蒸发的过程中，世界上大部分信奉自由资本市场的地区都可能陷入难以言状的萧条。

#07

如何监管数字货币？

从全球主流财经媒体来看，各国央行似乎都在研究如何监管比特币，但到目前为止，欧洲央行、日本央行和美联储都没有特别好的风险计划.

比特币是区块链技术的衍生产品。

区块链不仅仅应用在金融行业，因为金融行业充满了贪婪和理想，它最先大规模应用于金融行业。

事实上，如果像中远海运这样的企业研发区块链技术，并将其用于全球航运数据，可以大大提高工作效率，节省巨额成本。

那么，监管机制是否也可以使用区块链技术呢？

例如，假设美联储或欧洲央行的技术团队设计了一个“反洗钱区块链系统”，将所有的法律法规和反洗钱案件输入分布式账本，以追踪所有的经济犯罪。

区块链本质上是一种算法。 虽然是加密的，但实际上是根据信息加密的。 如果在加密信息上加上监管机制，整个系统就可以通过区块链的算法来运行。

当一个监督机制被发送时，它将永久保留在每个分布式账本中。 当A发生经济犯罪时，监管机制会精准抓获，甚至永久曝光。

我不知道这是否可以大规模打击洗钱和其他活动。

当部分数字货币持有者出现违规行为时，监管系统会自动评估风险，提醒真正的监管者准确抓捕此人，对其进行合理的处罚。

一般情况下，持有数字货币的人不可能不留下任何痕迹，比如银行卡资金数额奇怪，关联账户资金数额不明等。 银行可以检测到这些迹象。 监管实时进行，以上数据自动上报监管系统。 如果监管系统有人工智能部分，那么这样的系统会更加安全，不会泄露隐私。

由于持有数字货币的人遍布全球，单一国家的央行可能难以监管。 他表示，如果全球主要央行相互合作，建立全球数字货币金融风险管理体系，在全球范围内多维度精准打击洗钱活动，可能无法实现对数字货币的有效监管。系统。

#08

详谈一家国内区块链行业公司

说完宏观，再来看微观环境下的企业。

国内有一家从事区块链行业的公司“火币集团”，总部在新加坡，在北京设有分公司，通过对企业征信数据分析的智能风控系统RiskRaider的观察。

公司名为“北京联火信息服务有限公司”，于2018年在中国注册成立，注册资金2000万。

AI Decision对其信用评级为“关注”。

实际控制人疑似为“HUOBI UNIVERSAL (HK) LIMITED”，一家香港公司，全面控制中智科技（北京）有限公司，进而通过中智科技全面控制北京联火。

北京市海淀区财政局向其颁发了两项行政许可，其中一项是允许北京联货信息服务有限公司从事代理记账业务。 许可证有效期为2020年11月3日至2099年12月31日。

ps：专业风控、财务、审计、法务人员可申请风险雷达试用账号，尝试使用AI技术进行系统化风控，获得国内企业的风险评级。

看来国内线下的商业活动不多，也没有什么不诚信的。 舆情监测注意到，公司参加了近年来在杭州举办的首届区块链服务网络合作伙伴大会。

回顾过去几年，不少区块链科技公司纷纷倒闭。 由于区块链技术的新颖性，国内的监管机制也在不断讨论中。

我相信一个合适的监管机制会在近几年出现。 只有良好的行业规范到来，才能促进区块链行业更健康的发展。

也希望各位风控人员能够更加理性地看待美国不断壮大的金融资本市场衍生出的巨大泡沫。 如果企业涉足北美市场，急需提前采取应对措施。

对某些人来说，风险也是机会。 如果能够足够健康地管理和控制风险比特币具有哪些特点，就可以帮助企业和个人从中受益。

刘慈欣在《三体》中提到了与风险相关的一句话：

“生存是文明的第一要务。”

其实，对于企业来说也是如此。

等等，别划船！

为所有支持者建立了6人的“风险风险雷达”风控粉丝群，