勒索病毒背后是比特币黑金帝国的野蛮壮大

[虚拟货币可以肆无忌惮地膨胀。 一方面反映了市场炒作赚快钱的本质。 另一方面，这也是当前市场对货币体系不信任所衍生的荒谬发展。 世界上没有免费收割这样的事情。 比特币的价格取决于供求关系，以及投机者的信心和其他难以量化的变量。 它的根基其实极其脆弱，简单到数据计算出现漏洞。 足以瞬间扭转投机行为，而对于股市、汇市等资本要求较高的市场，市场容量不大的比特币价格近期异常波动。 投资风险巨大。 】

下图显示了虚拟货币（包括比特币、以太坊和所有山寨币）的总市值。

这种近90度的直线趋势充分体现了凯恩斯所说的“非理性繁荣”和“动物精神”。

什么是“非理性繁荣”？ 凯恩斯（《通论》，第162页）作为他对大萧条前美国股市的反思，给出了一个生动的定义。

【美国人买股票，不寄希望于股票未来的收益，而是寄希望于公司股价的上涨。 也就是说，他是上述意义上的投机者。 如果投机者就像漂浮在企业洪流中的泡沫，他未必就是洪水猛兽。 但当一家企业成为投机漩涡中的泡沫时，情况就严重了。 当一个国家的资本积累成为赌场的副产品时，积累的工作很可能没有做好。 】

什么是“动物精神”？

人们在不确定的经济环境中的长期预期具有很大的非理性冲动，这使得投资行为往往受到“动物精神”的控制。

凯恩斯在他 1937 年的论文中对此进行了更详细的分析。

[当政策制定者对未来做出预测时，主要使用三种方法。 一是遵循“大数定理”，假设现在是未来的有用指南，而不是过分重视我们几乎一无所知的未来变化。 第二是假设我们当前的知识是基于对未来资产价格、产出水平和产品价格的正确预期，这样我们就可以接受当前的事态不变，除非出现新的信息。 三是当上述方法无效，我们认为自己的知识和判断不可靠时，我们试图服从大多数人或普通人的行为，简单地假设他们更了解情况，判断更准确。 在一个每个人都努力模仿其他人的社会中，人们的社会心理导致我们可以严格称之为“从众”。 通过惯例获得的估值是大量无知个体的大众心理的结果。 因此，它很容易受到群众意见突然波动的剧烈转变的影响。 影响大众思维转变的因素，或许与未来的盈利关系不大，但主要是大众心理缺乏能够维持估值稳定的强大信念基础。 尤其是在不寻常的时期，现有事件无限期持续下去的假设比平时更令人难以置信，即使没有明确的理由可以预见变化。 结果，市场受到高度乐观和普遍悲观情绪的冲击。 这一波是非理性的，但从某种意义上说是正常的，因为理性计算没有坚实的基础。 】

朱宁在《泡泡的精髓：明知会失去一切，依然往前走》中写道。

[1987年出版了一本书《富人的尴尬》，书中写道，在郁金香泡沫的顶端，一朵郁金香可以给卖家退回两车小麦和四车黑麦，四肥一头牛，八头猪，十二只羊，两头牛酒，四吨牛油，一千斤奶酪，一张床，一件大衣，一个高脚杯。 这些都反映了一个事实，即资产或商品的价格可能会偏离其基本面如此之大。 正如大家预料的那样，一年之后，很多郁金香的价格下跌了95%、99%，只剩下当初最高价的5%，甚至1%。 为什么会出现这种泡沫，为什么会一直出现这种泡沫，是我们行为金融学关注的一个领域，很难通过传统的新古典经济金融理论来解释。 为什么所有的市场参与者、所有的政策制定者在整个时期都被催眠或洗脑了？ 如果你对任何处于泡沫中的人说，你认为我们处于泡沫中，你得到的答案一定是否定的。 我在很多专栏中都写过，泡沫的有趣之处在于其中的每个人都认为它不是泡沫。 如果他认为是泡沫，那么他就卖，如果他卖了，价格就不会继续上涨，不会继续上涨，泡沫就会破灭。 】

风总会停，风中的猪会不会摔死？

当时，费雪家族让民众陷入“股市永久繁荣”的虚假财富模式所付出的代价是：

【1929年，美国股市崩盘，全球经济陷入大萧条，随后希特勒上台。 】

那么，这一次，情况会有所不同吗？

全球最大的资本管理公司桥水基金的创始人雷·达里奥写道：

[社会和政治紧张局势（中低收入阶层与富人之间）处于几十年来最严重的时期； 在经济衰退时期，冲突只会变得更糟。 不要低估民粹主义。 它在发达国家的受欢迎程度目前处于 1930 年代以来的最高水平，其对经济的影响可能超过货币和财政政策。 】

达里奥和三位同事根据世界主要发达国家民粹主义/反建制政党在世界大选中的得票比例设计了“发达国家民粹主义指数”，并以此来展示当今发达国家民粹主义的流行程度. 欢迎。

如下图所示，从1900年到现在，发达国家的民粹主义经历了两个高峰，一个是在1930年代后期遭遇大萧条的时候，另一个是近几年。

近几年的数据来自美国的特朗普、英国的脱欧推动独立党（UKIP）、德国的右翼替代党（AfD）、法国的国民阵线、西班牙的左翼政党Podemos和意大利的五星党。 运动”的选择。

赌博：曾有 50% 的比特币交易与之相关

2011 年，美国司法部关闭了两个大型在线扑克博彩网站 Full Tilt Poker 和 PokerStars，并没收了超过 5 亿美元的赌注，在线博彩业受到的打击最为严重。 [15]

从那时起，在线赌博就偏爱司法部无法冻结的没收比特币。

Bender是个赌徒，不同的是他用的是比特币：

[在禁令之前，我是一个半职业的在线扑克玩家，也玩过体育博彩。 从我了解比特币的那一刻起，我想我可能已经找到了所有在线赌博的解决方案，比如体育博彩、赌场、扑克……]

在比特币的世界里，在线赌博并不是什么新鲜事。

SatoshiDice（博彩网站）的比特币交易活跃度一度超过整个区块链（Bitcoin blockchain）交易量的50%。

赌场当然有，中国人是绝对不会少的。

港股有两只著名的100倍股，一只是腾讯，另一只就是澳门大名鼎鼎的赌场——银河娱乐。

说到赌比特币，中国人自然不会缺席。

中国比特币赌场截图

贩毒：比特币基金会副主席因协助贩毒（洗钱）被捕

2014 年 1 月 26 日，比特币基金会副总裁 Charlie Shrem 在纽约肯尼迪机场被捕。

Charlie Shrim 是比特币交易平台 BitInstant 的总裁，也是曼哈顿一家接受比特币付款的酒吧的共同所有人。

美国检察官的起诉书称，Shrem 与佛罗里达州居民 Robert Faiella 密谋向 Silk Road 的用户出售超过 10 万美元的比特币，Silk Road 是一家在线毒品交易网站，该网站于 2013 年被关闭。价值 100 万美元的比特币。

相信熟悉国外比特币圈子的人都非常清楚，坚信比特币的人，大多是向往无政府状态下的自由，支持毒品合法化。

知乎网友写道：

[比特币的发明，恕我直言，是为了创造一种便于交易且难以监管的等价物。 总有一些狂热的自由主义者和无政府主义者认为，人类可以生活在一个没有秩序和控制的理想世界中。 但现实证明，这样的群体只会在自相残杀中堕入毁灭，无法无天的土地永远不会是天堂，只会成为人类自相残杀的地狱。 】色情

无论是安卓还是iOS平台，都有大量的比特币手机钱包。

随着移动支付与数字货币的结合，越来越多的性工作者开始选择可以避免被警方追踪的数字货币。

在 Thenextweb.com 发表的一篇包含性工作者评论的文章中，她说：

[如果他们用任何形式的数字货币支付，我会感觉更舒服。 跑腿后用现金交易感觉很脏。 大部分性交易是使用在线电子货币比特币完成的。 政府机构无法像中央银行或支付处理商那样获得交易记录，而比特币使经济活动完全匿名。 在这个经济生态系统中，政府严厉打击我们的商业活动。 我们必须利用在线资源，保护自己的安全，并使用新的支付方式。 】

赎金记录

2017年5月26日，中美同步上映的《加勒比海盗：死无对证》被盗。

黑客勒索了大量比特币，但迪士尼拒绝了。

媒体称之为：当海盗遇上强盗。

目前，迪士尼正在与联邦调查局合作。

FBI表示，如果真的支付了赎金，未来黑客可能会开发这条恶性“产业链”。

对于电影来说，资源一旦在上映前曝光，对票房的影响不言而喻。

2009年《金刚狼》上映前夕，资源泄露，损失惨重。

资本外逃

中国证监会冯晓舒曾两届担任IPO审核委员会委员，参与了多家公司IPO申请的审核工作。

利用婆婆、嫂子的账户提前购买了多家拟上市公司的股票，本金300万，赚了2.48亿。

事发后，他早已出境，但因资金未出境，最终回国投案自首。

由于中国的外汇管制，这些资金没有离开该国。

幸好冯晓舒不懂比特币。 因为比特币不受监管，随时可以出口。

腾讯财经曾有专题报道：隐藏的比特币“地下钱庄”，人民币出海的秘道

当然，比特币交易平台的既得利益者会说“这不现实”。

你想想，你知道，你会承认这种见死不救的死法吗？ “这不现实。”

例如，比特币交易网站 OKCoin 创始人徐明星表示：

[这是“不可能和不现实的”。 在中国购买大量比特币将受到交易平台严格的反洗钱调查。 对于用户在我们OKCoin平台购买的比特币，首先，OKCoin会做相关认证。 审查资金来源、资产数额等。此外，外资银行和交易平台的“反洗钱”程序更为复杂。 如果凭空冒出一笔钱或比特币，没有外国机构会为你提现。 你需要提供资金来源合法的证明，比特币的价格也是不断变化的。 波动，通过比特币兑换货币是一种假设，其操作难度远高于传统手段。 】

事实上，中国有数十家虚拟货币交易平台，每个人都在忙着赚取交易手续费。

资金来源审核？ 随便找个比特币交易的QQ群问问，没人当真。

上面的解释只是形式主义的问题。

例如，中国政府最近禁止从所有国内交易平台提取比特币。

不过不久后，多家平台（中国比特币、云币等）悄然开放了比特币以外的虚拟货币提现。

比特币不允许提现，所以玩以太坊和ETC。

中国人的聪明，哈哈。

国外检查更严？

要知道很多比特币交易平台的银行都是在蒙古和斯洛文尼亚开户的，都是绿眼睛的穷小国。

现在，为了筹集资金偿还外债，蒙古国正在倡导人们捐献金马。

这些穷国会主动拒绝资本的流入吗？ 美国还没有拒绝中国贪官的赃款。

近日，美国投资移民签证项目办公室负责人Lori MacKenzie发表讲话暗示，

[正在考虑中，根据 EB-5 指南，投资者使用比特币支付签证费用。 】

EB-5是美国的投资移民。

谁不想要资本？ 审查只是一种形式。

都说自己挖的比特币，赌博赢的比特币，炒币赚的比特币，谁能证明是假的？

甚至，不用比特币换钱也可以在海外买房。

近日，加拿大《赫芬顿邮报》报道称，温哥华的一处房屋在知名交易平台Craigslist上以2099比特币的价格售出。

至于波动率，稍有金融常识的人都知道，现货波动率可以用期货来对冲。

是的，有一种叫做“比特币期货”的金融产品，可以通过充值比特币进行交易。

一个自我防范的交易平台

说到比特币交易平台，这也是一个黑幕重重、毫无亮点的地方。

中国政府不允许交易平台提现，交易平台的充值渠道受制于银行，表面上要执行。

然而，中国政府这样做，是在禁止用户提现期间，允许交易者利用平台特权，私自利用境内外比特币的差价进行套利。

中外市场连续几周有20%的利润率（因为资金可以流通，几乎每周都赚20%，复利后利润惊人，4周翻倍）。

其实国外的一些平台也喜欢这样玩，通过限制用户提币或者提现，来赚取差价利润。

这种特权套利对于平台来说不过是小事一桩。

再狠一点就直接抢：“我们已经被黑客（通常是看守）偷走了，大家分担损失。”

扯远了，先不说mtgox在日本的崩盘。

就在上个月，2017 年 4 月，韩国比特币交易所 Yapizon 的 3831 BTC 被盗，用户将平摊所有损失。

他们说：这是行业惯例。

可悲的是，这实际上只是行业惯例。

Bitfinex 10万比特币被盗，BITVC期货分摊损失事件等等。

处理方式完全一样，用户平分所有损失。

说白了，就像那些炒贵金属、炒外汇的黑平台一样，虚拟货币交易市场的用户就是案板上的肉和待宰的羔羊。

在巨大利益的诱惑面前，没有监管，没有惩罚，平台的自我窃取是“绝对权力导致绝对腐败”的体现。

【资本害怕没有利润或利润太少，就像大自然害怕真空一样。 一旦有适当的利润，资本就会大胆。 如果有10%的利润，保证到处用； 如果有20%的利润，它就会活跃； 如果有50%的利润，就去冒险； 为了100%的利润，它敢于践踏一切人间法则； 300%的利润，它敢于作恶，甚至冒着垂头丧气的风险。 如果动荡和纷争带来利益，它就会鼓励动荡和纷争。 走私和奴隶贸易就是证明。 ——Thor J. Denning，《工会与罢工》，伦敦版，1860 年，第 35 和 36 页] 逃税：不可告人的秘密

澳大利亚政府在一份文件中表示，

[使用比特币交易，很难追踪一家公司是否已经支付了所有税费。 接受比特币付款的公司能够转移利润以支付尽可能少的税款。 】

比如上一篇用比特币买房，众所周知，海外买家在温哥华需要多交15%的房产税。

比特币交易从一个（或一批）匿名钱包地址转移到另一个（或一批）匿名钱包地址，钱包地址与真实身份尚未建立真实联系。

换句话说，没有人知道比特币的真正所有者是谁。

使用比特币进行交易，不仅可以避免资金来源和去向的追查，还可以钻空子规避15%的税收，可谓一举两得。

事实上，因为比特币地址可以随时动态生成； 公司可以为每个用户的每次使用提供不同的支付地址。

地址不能对应实体，政府无法监管企业（个人）的比特币资产； 没有账户，税收是不可能的。

收入如此，支出亦如此。

事实上，越来越多的公司使用比特币来支付员工的工资 [16]。

Wagepoint 是一家初创公司，为加拿大和美国的公司提供一种在线处理工资支付的简便方法。

该公司处理税后工资单的处理，以及必要文件的数字化。

首席执行官 Shrad Rao 表示，它使用传统法定货币处理了 1.2 亿美元的工资支付，但现在利用比特币支付业务的客户比例逐渐攀升。

Rao 解释说，该公司对比特币很感兴趣，而且这项服务很快就变成了一种服务，他说：

[我们于 2013 年 11 月开始。这是一个副项目。 我们没想到会发展得这么快。 】

这样的事情不仅仅发生在国外。

例如，在下面的招聘帖中，公司明确表示：

[@luxiaotian007 是的。 工资以比特币形式支付，工资标准仍为人民币。 】

同样，用比特币支付工资最大的好处就是避税。

例如，某公司购买矿机进行挖矿，挖矿获得的比特币用于支付工资（也可用于与期货锁定比特币价格波动）。

想收税？ 公司的钱用来买矿机。 这是一项投资，不需要为投资缴税。 呵呵。

对于高收入行业来说，个人所得税是永远的痛。 毕竟，“触及利益比触及灵魂更难”。

逃税在支持比特币和无政府主义的人心中是一个“不可告人的秘密”。

逃税和真钱的实际好处将造就更多虚拟货币的铁杆粉丝。

想一想，原因很简单。

一旦国家失去对清算制度的控制，就意味着国家将失去对税收的控制。

长此以往，国不成国。

虚拟货币洗钱

有些比特币支持者会说，每一笔比特币交易都可以在比特币区块链（blockchain）上查询，所以比特币是最透明的货币。

这种说法似乎很有道理； 其实，相差无几，相隔万里。

首先，比特币客户端默认使用一个新的地址进行交易，而这些地址根本无法对应真实的人。

其次，虚拟货币的洗钱手段也在不断演变，例如：混币。

混合货币

隐藏一滴水最好的办法，就是让它融入整个海洋。

对于比特币，这个想法仍然适用。

赃款，通过混币，就是把正常的钱和赃款不断地混分，混分，几十次，上百次，就无法追查了。

事实上，暗网上有Helix、Bitcoin Fog等许多现​​成的混币工具。

比特币——匿名虚拟货币

混币还是比较麻烦。

更直接的方式是将比特币兑换成完全匿名的虚拟货币，再将匿名虚拟货币兑换成现金。

最近流行的匿名虚拟货币是ZCash，它实现了一种称为“零知识证明”的密码学方法，使资金流动完全不可见。

有兴趣的可以自行去看《连程序员都能看懂的ZCash零知识证明》具体技术细节。

下一代“币对币”智能合约交易市场——Bancor

比特币换匿名 ZCash 还需要交易市场吗？

这也将很快成为过去。

虚拟币圈刚刚提出的Bancor协议，将利用区块链上的智能合约，构建一个完整的不需要交易市场的“虚拟货币-虚拟货币兑换系统”。

Bancor协议的技术一旦实现，未来的币币交易市场也将无视政府管制，成为新的法外之地。

技术细节，有兴趣的可以阅读这篇文章《Bancor协议解决小众币种流动性不足的问题》。

“Coin 2 Money”场外交易

随着这一传统平台被制裁、提现停止的时间窗口，更加隐蔽、难以控制的场外比特币交易开始爆发。

什么是场外交易？

如果说传统的虚拟货币交易平台是京东挖比特币赚钱是真的假的，那么场外交易平台就是淘宝。

大家给平台充值虚拟货币，然后在平台上以类似淘宝担保交易的方式进行买卖。 线下用户直接相互转账（点对点，平台本身不需要银行账户），汇款收据作为支付凭证。

彭博社有一篇报道“交易渠道无处不在，连央行都杀不死比特币”。

图为政府取缔传统交易平台后中国LocalBitcoins场外交易量

事实上，除了国外的LocalBitcoins，中国本土的场外交易平台也越来越多：人人比特、币看-币看、币信-币信。

这是他们蓬勃发展并抢占市场的好时机。

据推测，中国政府仍然对此一无所知。

在美国，用户未经许可在场外交易虚拟货币属于重罪。

近日，美国密苏里州检察官办公室宣布：

【通过卧底行动，发现LocalBitcoins个人用户在未取得正式牌照的情况下，非法经营比特币交易业务，并从中获利。 目前，对他的刑事定罪的结果可能是最高五年的监禁和 25 万美元的罚款。 】区块链不是比特币（比如虚拟货币）

视频点播最先被色情网站使用。 区块链因比特币而诞生。 但是 VOD，不是色情片； 同样，区块链，而不是比特币。 区块链是分布式、去中心化的共享数据库； 虚拟货币只是一种基于分布式数据库的应用。

技术是无辜的； 工具很危险。

枪支应该受到控制； 严格控制麻黄碱（甲基苯丙胺的原料）。

大力发展区块链； 比特币（和其他虚拟货币）应该被禁止。

事实上，已经有不少有识之士呼吁政府这样做。

安邦智库创始人陈工这样写道：

[中国央行应该完全阻止比特币在中国的交易。 】

陈功早在上世纪末就开始研究中国的地下经济。 他认为：

【现在的比特币交易其实是一种“开放式”的地下金融，央行根本无法对其进行有效管控，所以必须加以阻断，才能控制金融风险。 事实上，在交易量还不算太大的时候，现在控制比特币，远比以后控制比特币要有利得多。 如果在交易量巨大、社会影响巨大的情况下刹车，就是在给自己挖坑。 由于跳跃，会造成巨大的冲击。 还需要指出的是，比特币的发展与金融创新无关。 中国人民银行可以继续对区块链进行研究，民间也可以大力研究，成功后再推广。 在具体操作上，中国人民银行可考虑对违规参与者进行持续处罚。 一方面，警告资金离场。 】

在我看来，除了全面取缔各类虚拟货币外，央行还应该尽快推出基于区块链的人民币，以满足伴随数字货币出现的新应用场景。

官方人民币区块链应该通过技术手段保证每个地址的真实姓名。 同时，中央银行有权冻结和转移资产。

用严格监管和实名认证的中国官方人民币区块链取代私人数字货币（类似于中国古代禁止私人铸造铜币）。

大禹治水，关键在疏浚。 只有提供备选方案，才能真正实施有效管控，对抗各种群魔乱舞的乱象。

同时，让人民币成为区块链金融时代的事实标准，不仅可以巩固国内金融主权，也有利于人民币借助新技术渗透到世界各国的日常支付体系中挖比特币赚钱是真的假的，助力人民币国际化。

进攻是最好的防守。

这是一场真正的“货币战争”。

超限战

《超限战》是乔梁将军写的一本书，里面是这样写的：

【故国虽大，好战则亡； 天下虽安，忘战则危。 ——司马让炬】

科学及其相关的技术进步通过一系列革命性的步骤——向前迈出了巨大的一步——为我们提供了自然世界的全新图景。 — 伯纳德·科恩

【……新概念武器，尤其是新概念武器的出现，让战争的面貌越来越模糊。 “黑客”攻击是否被视为敌对行为？ 使用金融工具破坏一个国家的经济能算战争吗？ 美国有线电视新闻网关于美国士兵尸体在摩加迪沙街头的报道是否震撼了美国人，因为世界宪兵的决心改变了世界战略格局？ 而判断战争行为到底是靠手段还是靠效果？ 显然，从战争的传统定义出发，已经无法对上述问题给出满意的答案。 当我们突然意识到，所有这些非战争行为都可能成为未来战争的新构成要素时，我们不得不给这种新的战争模式取一个新的名字：超越一切界限和限制的战争，简而言之：超越限制的战争。 如果这个名字能成立，那么这种战争就意味着手段无所不能，信息无处不在，战场无处不在； 意味着所有的武器和技术都可以随意叠加； 两个军事世界之间的所有界限都将被打破； 这也意味着许多现有的战争原则将被修改，甚至战争法也需要修改。 】

现在，国家的货币主权和金融主权正被悄悄侵蚀。

比特币，野蛮生长的黑金帝国。

这是一个尚未被充分领略的全新战场。

在寂静的地方听到雷声。

事实上，由于人性的贪婪，无畏的金融创新也在不断走向自我毁灭。

暴民对人间天堂的无限向往，铸就了他们的地狱不归路。

“千里堤崩于蚁巢”。

现在是认真对待这个问题的时候了。

参考

[1] 《人民网》基地组织在非洲购买宝石为911洗钱

[2]《新闻周刊》暗网毒品交易网站“丝绸之路”的兴衰

[3]《VICE中国》我与暗网拐卖网站负责人的短暂邂逅

[4]《雷锋网》暗网上的性、暴力、毒品，你所有的野心和向往（上）（下）

[5] 《界面新闻》香港富商在台被绑架38天获救。 绑架者要求用比特币支付7000万赎金

[6]：《了望智库》今日最重要的“网络军火商”下个月又要出大招

[7] 《区块链传送门》比特币在欧洲或受限 德国媒体称被恐怖分子用来购买武器

[8] “星洲网”恐怖分子转移资金，在印尼滥用比特币和PayPal

[9]《欧洲时报》意大利新规：如果一天内取款超过1000欧元或30天内取款超过5000欧元，将立即接受调查并处以高额罚款！

[10]《新华网》广东警方破获“星流明”非法传销涉案金额2亿余元

[11] 警惕金融金字塔MMM！俄罗斯最大庞氏骗局大亨瞄准中国

[12]《中国经济网》3.15揭秘传销的秘密：那些疯狂的虚拟货币

[13]“正义网”传销组织翻新自有“中华币”半年发展5万会员

[14]《第一财经》揭秘万福币：号称最高8倍收益率又是金融传销？

[15]《灵异财经》赌区块链：体育博彩与比特币-数字货币

[16]《灵翼财经》越来越多的公司使用比特币支付员工工资