严监管生存困境：印度知名交易所关门，这些国家有“94”禁令

文字 | 妞妞编辑 | 通源| PA新闻

成立不到两年的印度昔日明星交易所Koinex，如今已经到了监管严格、管理不善的“时期”。 虽然，调控并没有阻挡市场的热度。 当 Koinex 关闭时，印度仍然是世界上最活跃的国家之一。

曾经的第一名戛然而止。

昨日（6月27日），印度加密货币交易所Koinex在官网宣布停止运营。 显然国家关于比特币的政策，继续交易业务是不明智的。

Koinex于2017年8月25日开始提供数字资产交易服务，四个月后成为印度最大、最受欢迎的数字资产交易所，交易额达2.65亿美元，也成为“印度成长最快的创业公司”。

然而，2018 年 4 月 5 日，Koinex 的增长因印度储备银行的禁令而停滞不前。 印度储备银行已指示所有受监管的金融服务实体切断与从事虚拟货币交易的公司和个人的联系，并阻止所有与加密货币相关的交易。 从那以后，Koinex 一直面临支付网关关闭、银行账户关闭和数字资产交易支付服务被拒绝的问题。

即使是与加密货币交易没有直接关系的业务，如支付Koinex团队工资、租金、购买设备等，也必须向相关银行询问相关人员。 此外，Koinex团队成员在工资抵扣期间，每个月都会接到相关银行的查询电话。

特别是最近，“2019 年禁止加密货币和规范官方数字货币法案在印度加密货币交易界造成了足够多的 FUD（恐惧、不确定、怀疑），导致交易量急剧下降”。 在关闭前夕，该交易所每天的交易量不到 24 个比特币。

政策打压热度

Koinex 交易所的“悲剧”很大程度上是由于印度对加密货币的不友好态度。

2018年初，印度国家银行、AxisBank、HDFCBank、ICICIBank、YesBank、花旗银行等印度国内大型银行以“可疑交易”为由，暂停了部分主流交易所账户。

2018年4月5日，印度储备银行发布禁令。 2018 年 4 月 6 日，印度储备银行（RBI）发布禁令，禁止银行、支付服务提供商和非银行金融公司等受监管机构向个人或企业提供加密货币相关服务。 服务禁令。

2019年初，印度Kotak Mahindra银行在开户协议中明确要求其用户不得从事与加密货币相关的交易。

2019 年 4 月，印度储备银行公布了金融技术监管沙盒框架草案。 其中，第6.3条明确表示，监管沙盒测试不接受ICO、加密货币及与加密资产服务相关的项目。

2019 年 6 月 7 日，据彭博社报道，印度国会议员提出了一项法案，“建议对加密货币的投资者、交易员和矿工处以最高 10 年的监禁”。 据说这是 2019 年禁止加密货币和官方数字货币监管法案草案的一部分。 如果该法案获得通过，以下活动在印度可能是非法的：直接或间接拥有和交易加密货币，以及采矿。 当然，也有人质疑消息的真实性。

为了防止FUD的出现国家关于比特币的政策，印度的加密货币支持者也纷纷行动起来。 Blockchain Lawyer 创始人 Varun Sethi 于 6 月 15 日在 Change.org 上向印度经济事务部和印度储备银行（即印度储备银行，RBI）提交了一份题为“在印度实施加密资产监管框架”的请愿书。 截至6月16日上午，已有1437人在请愿书上签名。

虽然政策反对，但挡不住印度的交易热情。 根据 The Block 对 48 个最常用的加密货币交易所网站流量的分析，在过去 6 个月中，这些网站 50% 的流量来自五个国家，印度就是其中之一。

无疑，在这样的环境下，交易所的艰难处境可想而知。 难怪Koinex的关闭被戏称为“印度版94”。

除了印度，还有哪些国家禁止加密货币交易？

中国大陆

自 2017 年 9 月 4 日起，中国大陆严格禁止加密货币交易和 ICO。

巴基斯坦

与印度类似，巴基斯坦中央银行也在 2018 年 4 月发表声明，禁止国内金融机构与加密货币公司合作。 不过，正如 Cointelegraph 今年 4 月报道的那样，巴基斯坦对加密货币的态度似乎有所松动：巴基斯坦央行发表声明称，央行可以授权愿意使用“电子货币”的机构，让后者可以发行“电子货币”。支付作为电子货币的目的”。

孟加拉国

孟加拉国反对加密货币，其政府已明确表示，从事与加密相关的活动将被处以不少于 12 年的监禁。 孟加拉国的执法机构在 2018 年仍在积极追捕比特币用户。

尼泊尔

尼泊尔中央监管机构已禁止加密货币交易，该国的加密货币交易所运营商可能会被判入狱。

玻利维亚

玻利维亚中央银行于2014年宣布，将全面禁止任何非由政府或国家发行或控制的货币。

厄瓜多尔

厄瓜多尔国民议会自2014年起禁止使用比特币等去中心化数字货币。然而，2018年2月，厄瓜多尔中央银行发表声明称“比特币不是国家授权的支付方式”。 据舆论分析，该声明并未明确禁止“通过互联网买卖加密货币”。 更令人惊讶的是，厄瓜多尔的加密货币支持者无视政府的禁令，于 2018 年 3 月在该国首都安装了 2 台比特币 ATM。